Validación del Modelo

A menudo, los directivos de los bancos y otras instituciones financieras buscan modelos o soluciones automatizados para sincronizar sus programas de cumplimiento de prevención de lavado de dinero (Anti-Money Laundering, AML) con las necesidades comerciales y normativas constantes, y el perfil de riesgo de la institución. Cuando estos modelos están alineados con un marco de gestión de riesgos del modelo, el riesgo de la empresa se puede minimizar. La falta de validación adecuada de los modelos de AML utilizados en una institución es una de las causas principales de multas, penalidades, medidas de cumplimiento y retroactivos exigidos que se relacionan con la AML.